Política AML/KYC

Política AML/KYC

Fecha de entrada en vigor: 01.08.2024

1. Introducción

GGPICK LTD, con domicilio legal en 3rd Floor 86-90 Paul Street, Londres, Reino Unido, EC2A 4NE, número de empresa 15642041 (en adelante, GGpick) se compromete a cumplir con todas las regulaciones pertinentes contra el Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC), aplicando las recomendaciones del GAFI para prevenir cualquier actividad ilícita a través de nuestra plataforma. Esta política describe los procedimientos y directrices que GGpick sigue para garantizar la seguridad y legitimidad de las transacciones en nuestro mercado en línea, donde los usuarios pueden comprar y vender bienes digitales.

2. Objetivos

Los objetivos principales de esta política son:

– Evitar que la plataforma sea utilizada para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.

– Asegurar que todos los vendedores en GGpick estén debidamente identificados y verificados.

– Cumplir con las regulaciones locales e internacionales pertinentes, incluidas las relacionadas con AML y KYC.

3. Alcance

Esta política se aplica a todos los usuarios de la plataforma GGpick, particularmente a aquellos que deseen registrarse como vendedores y ofrecer bienes digitales para la venta.

4. Registro de Usuario y Creación de Cuenta

Creación de Cuenta

Para registrarse como vendedor en GGpick, los usuarios deben crear una cuenta proporcionando información básica, incluyendo su nombre, dirección de correo electrónico y una contraseña segura.

Proceso de Verificación del Vendedor

Tras la creación de la cuenta, GGpick enviará al vendedor un enlace para completar el proceso KYC a través de nuestro proveedor externo, KYCaid. El vendedor debe completar el proceso KYC presentando los documentos de identificación requeridos (por ejemplo, tarjeta de identidad, pasaporte, licencia de conducir) a través de la plataforma KYCaid. KYCaid realizará comprobaciones contra la lista de Personas Políticamente Expuestas (PEP), la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), la lista de sanciones de las Naciones Unidas (ONU) y otras listas de vigilancia relevantes para asegurar que el vendedor no esté involucrado en ninguna actividad prohibida. Solo después de la finalización exitosa del proceso KYC, el vendedor será autorizado para comenzar a listar productos en GGpick.

Durante la ejecución de los procedimientos AML y KYC por parte de GGpick, se puede requerir a los usuarios que proporcionen diversa información y documentos, que pueden incluir, pero no se limitan a, lo siguiente:

– Su nombre completo;
– Su fecha de nacimiento;
– El número de su documento de identidad;
– Su Número de Identificación Fiscal (NIF);
– Su dirección residencial, incluyendo país, ciudad, calle y código postal;
– Una copia de su documento de identidad que contenga información válida sobre usted; – Una fotografía suya sosteniendo su documento de identidad;

5. Monitoreo e Informes

GGpick monitoreará las transacciones en la plataforma en busca de cualquier actividad inusual o sospechosa. Esto incluye transacciones grandes o irregulares que puedan indicar lavado de dinero u otras actividades ilícitas. GGpick se reserva el derecho de suspender o terminar la cuenta de cualquier vendedor si se detecta actividad sospechosa. GGpick se compromete a informar cualquier transacción o actividad sospechosa a las autoridades pertinentes según lo exija la ley. GGpick cooperará plenamente con las agencias de aplicación de la ley y los reguladores en la investigación de cualquier actividad ilegal detectada en la plataforma.

6. Privacidad y Seguridad de Datos

Todos los datos personales recopilados durante el proceso KYC serán manejados de acuerdo con la Política de Privacidad de GGpick y las regulaciones de protección de datos relevantes. GGpick asegura que los datos recopilados se almacenan de manera segura y se utilizan únicamente con el propósito de cumplir con las regulaciones AML/KYC. La recopilación y el procesamiento de los datos y documentos mencionados anteriormente se rigen por nuestra Política de Privacidad.

Podemos utilizar sus datos personales y cualquier otra información que recopilemos para detectar, investigar y prevenir transacciones fraudulentas y otras actividades ilegales, cumplir con las obligaciones de informes y requisitos legales, desarrollar nuevos productos y servicios, y verificar el cumplimiento de nuestras reglas.

7. Cumplimiento Continuo y DDC

GGpick revisará y actualizará periódicamente sus políticas y procedimientos AML/KYC para garantizar el cumplimiento continuo de las leyes y regulaciones aplicables. Se puede requerir que los vendedores se sometan a una re-verificación periódica para asegurar la legitimidad continua de sus cuentas.

Además de la verificación AML y KYC, GGpick se reserva el derecho de realizar una Debida Diligencia Mejorada (DDC) sobre sus usuarios, sus datos y las transacciones realizadas en la plataforma. Esto puede implicar solicitar información adicional para verificar la identidad de un usuario, la precisión de los datos proporcionados, la fuente de los fondos y la propiedad de esos fondos. En tales casos, se puede solicitar a los usuarios que proporcionen documentación adicional según lo requiera GGpick (incluyendo, pero no limitándose a, una declaración de la fuente de los fondos).

8. Sanciones por Incumplimiento

El incumplimiento de esta política AML/KYC puede resultar en la suspensión o terminación de la cuenta del vendedor. GGpick se reserva el derecho de retener pagos o comisiones asociadas con cualquier transacción que se determine que viola esta política.

GGpick se reserva el derecho de suspender, bloquear o terminar cualquier cuenta de usuario, bloquear transacciones específicas de usuarios, retirar artículos digitales de la venta o del inventario del usuario, terminar el acceso y registro de un usuario a la plataforma, congelar el saldo en la cuenta de un usuario y/o suspender cualquier servicio sin previo aviso. Esto puede ocurrir si el usuario, sus actividades, antecedentes o fuente de fondos parecen sospechosos, representan un riesgo legal, de seguridad, financiero o reputacional excesivo para GGpick, sus afiliados, otros usuarios o terceros, o si el usuario viola estos Términos de Uso. Además, el acceso a la plataforma y el uso de los servicios pueden ser restringidos o prohibidos según lo determine GGpick a su entera discreción.

9. Revisión de la Política

Esta política será revisada y actualizada regularmente para reflejar cambios en los requisitos legales o prácticas comerciales, si corresponde. La versión más reciente de esta política estará disponible para todos los usuarios a través del sitio web de GGpick.

10. Información de contacto

Para cualquier pregunta o inquietud con respecto a esta política AML/KYC, los usuarios pueden contactar al equipo de soporte de GGpick en [email protected]